Odzyskaj pieniądze z ZUS po zmarłym bliskim. Można dostać nawet 29 tys. zł - takie są zasady

Składki zgromadzone na subkoncie w ZUS oraz w Otwartym Funduszu Emerytalnym mogą być dziedziczone przez małżonka oraz osoby wskazane przez zmarłego. Jest to możliwe dzięki przepisom, które precyzują, że połowa środków na subkoncie w ZUS i OFE zgromadzonych w okresie wspólności majątkowej przekazywana jest na subkonto lub rachunek współmałżonka. Pozostała część jest dzielona pomiędzy osoby wskazane przez ubezpieczonego.

WAŻNE: Procedura dziedziczenia określa, że w przypadku, gdy zmarły nie wyznaczył osób do dziedziczenia, środki z subkonta wchodzą w skład spadku.

Powyższa informacja jest ważna dla osób, które chcą, aby ich zgromadzone środki finansowe trafiły do konkretnych osób po ich śmierci.

Zakład Ubezpieczeń Społecznych informuje o konieczności przestrzegania określonych zasad w procesie dziedziczenia. Jeśli zmarły nie wyznaczył żadnych osób do dziedziczenia, całe zgromadzone środki, zarówno w OFE, jak i na subkoncie, są wypłacane osobom wskazanym za życia lub ustawowym spadkobiercom.

Warto więc za życia dokładnie określić swoje dyspozycje dotyczące dziedziczenia, aby uniknąć sytuacji, w której nasze środki trafią do osób, których byśmy tego nie chcieli.

Osoby, które są członkami OFE lub te, które urodziły się po 31 grudnia 1968 roku i nie przystąpiły do OFE, mają możliwość wskazywania osób do dziedziczenia i decydować o procentowym udziale osób dziedziczących zgromadzone środki. Należy jednak pamiętać, by regularnie aktualizować dane adresowe osób uprawnionych do dziedziczenia. Zapewnienie aktualności danych ma kluczowe znaczenie dla prawidłowego przebiegu procesu dziedziczenia środków emerytalnych.

Subkonto w ZUS to ważny element systemu emerytalnego, który umożliwia gromadzenie środków na przyszłą emeryturę. Jest prowadzone dla osób, które są członkami OFE, oraz dla tych, które urodziły się po 1968 roku, ale nie przystąpiły do OFE. Zasady przekazywania składek na subkonto różnią się w zależności od tego, czy dana osoba jest członkiem OFE, czy też nie.

***
>>> To może Cię zainteresować: Renta Wdowia 2024 ro rozwiązanie mające wprowadzić istotne zmiany w systemie wsparcia dla osób, które doświadczyły straty współmałżonka. Jest to projekt ustawy, będący obecnie przedmiotem prac w Sejmie, który ma na celu zwiększenie wsparcia finansowego dla wdów i wdowców. Przedstawiamy szczegóły projektu oraz przykładowe wyliczenia, które pokazują, jak zmiany mogą wpłynąć na wysokość świadczeń - przykłady wyliczeń znajdziesz w artykule.

Źródło artykułu: ZUS.PL, Dziennik Gazeta Prawna