Doradca finansowy wie najlepiej

Dysponujesz pieniędzmi? A może potrzebujesz kredytu? Jeśli tak, jesteś potencjalnym klientem doradcy finansowego.
Na polskim rynku funkcjonuje wiele firm zajmujących się doradztwem w zakresie finansów osobistych. Usługi tego typu są bezpłatne dla klienta, bowiem doradcy są wynagradzani przez instytucje oferujące produkty finansowe.

Aby przygotować dla klienta plan finansowy na lata, doradca musi znać jego sytuację finansową. Dlatego też powinien zapytać o wysokość zarobków i zgromadzonych oszczędności oraz o zobowiązania finansowe, a więc o kredyty lub pożyczki. Doradca powinien także wiedzieć o planach na przyszłość, a więc dotyczących ewentualnego zakupu przez klienta na przykład mieszkania lub samochodu. Wszystko po to, by jak najlepiej zaplanować jego finanse osobiste.

Usługi doradztwa finansowego są szczególnie ważne dla osób, które po raz pierwszy chcą skorzystać na przykład z kredytu mieszkaniowego. Osoby takie najczęściej nie znają bowiem procedur aplikacyjnych, nie potrafią porównać kosztów związanych z różnymi ofertami kredytowymi. Dlatego korzyści z usług doradców mogą być znaczące. Przykładowo różnica w wysokości miesięcznej raty kredytu hipotecznego o wartości 500 tysięcy złotych, zaciągniętego na 30 lat, w najdroższym i najtańszym banku wynosi aż 526 złotych w przypadku kredytu w złotówkach i 337 złotych w przypadku kredytu we frankach.

- I dlatego warto skorzystać z doradcy, który pomoże w wyborze najkorzystniejszego dla klienta rozwiązania - przekonuje Maciej Mamla, doradca finansowy Expandera.
Nieco inaczej jest w przypadku produktów inwestycyjnych. Do podjęcia decyzji nie wystarczy bowiem sama znajomość produktu, konieczna jest też usystematyzowana wiedza o tym, jakie są tendencje w poszczególnych segmentach rynku finansowego, czyli akcji, walut czy też surowców.

- Dzięki istnieniu doradców klienci mają dostęp do różnorodnych rozwiązań, co zwiększa szanse wyboru produktu najlepiej spełniającego indywidualne oczekiwania, a przez to podnosi bezpieczeństwo domowych finansów - dodaje Maciej Mamla.