Masz jedno z tych kont? Możesz pomnożyć oszczędności. Wyjaśniamy, jak to zrobić

To już ostatnie tygodnie na skorzystanie z oferty obligacji w ramach dwóch kont IKE–Obligacje oraz IKZE–Obligacje albo tylko jednego z nich. Co więcej, w pewnych warunkach nie trzeba będzie nawet płacić podatku od zysków kapitałowych.

Jak przypomina Ministerstwo Finansów, grudzień jest ostatnim miesiącem, w którym osoby zainteresowane oszczędzaniem na przyszłą emeryturę mogą kupić instrumenty detaliczne w ramach Konta IKE–Obligacje w ramach tegorocznego limitu. Maksymalna kwota, w jakiej musi zmieścić się osoba oszczędzająca, jest relatywnie wysoka i wynosi 20 805 zł. Taki limit pozwala na zakup 208 sztuk obligacji. Jest też dodatkowa korzyść.

Jak przypomina Sebastian Skuza, sekretarz stanu w Ministerstwie Finansów, po spełnieniu warunków ustawowych, od zysku wypracowanego w ramach Konta IKE–Obligacje nie jest pobierany tzw. podatek Belki. Oznacza to, że beneficjent Konta IKE–Obligacje, który zdąży przed końcem tego miesiąca nabyć wskazane papiery wartościowe w limicie 20 805 zł, nie zapłaci podatku od zysków kapitałowych. To istotne o tyle, że w tym roku tzw. podatek Belki wynosi aż 19 proc.

To jednak nie koniec dobrych wiadomości. W grudniu warto też wykorzystać tegoroczny limit Konta IKZE–Obligacji. – Wysokość kwoty wpłat na IKZE wynosi 8 322 zł, co odpowiada 83 sztukom obligacji – przypomina Sebastian Skuza sekretarz stanu w Ministerstwie Finansów. Jednak w przypadku osób prowadzących pozarolniczą działalność, wysokość kwoty wpłat wynosi 12 483 zł, które można przeznaczyć na 124 sztuki obligacji.

Warto podkreślić, że można mieć jednocześnie oba konta: IKE–Obligacje oraz IKZE–Obligacje, bądź tylko jedno z nich. – Oferta jest różnorodna, a środki można przeznaczyć na jeden lub kilka rodzajów obligacji dostępnych w ramach Konta IKE–Obligacje i Konta IKZE–Obligacje. To bardzo dobry sposób na pomnażanie swoich oszczędności z myślą o przyszłej emeryturze – podsumowuje Sebastian Skuza sekretarz stanu w resorcie finansów.